Влада країни готує закон, яким має намір зобов’язати громадян доводити легальність великих сум готівки під час переміщення країною та за кордон. Порушення нових вимог вважатиметься серйозним правопорушенням.

У новому законопроєкті про боротьбу з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму пропонується перекласти обов’язок доводити легальність походження грошей на самих громадян. Відтепер, якщо людина перевозить значну суму готівки й не подала попередню декларацію, саме вона повинна буде підтвердити законність коштів.

Досі в разі виявлення незадекларованої готівки влада мала доводити її незаконне походження. Гроші тимчасово вилучали, і якщо підтверджень порушень не знаходили, їх повертали власнику. Новий порядок змінює ситуацію: якщо декларацію не подано, кошти автоматично вважаються підозрілими, а доводити їхню легальність доведеться власнику.

Також, Міністерство економіки Іспанії розширює поняття «засоби платежу». Під нові правила підпадатимуть не лише євро та іноземна валюта, а й чеки, векселі, а також анонімні передплачені картки та цінні метали – наприклад, золото чи діаманти. Будь-яке переміщення таких засобів поза домівкою власника вважатиметься операцією, що вимагає декларування.

Наразі декларування є обов’язковим при перевезенні територією Іспанії суми від 100 000 євро, а при перетині кордону – навіть у межах Шенгенської зони – від 10 000 євро. Якщо декларацію не оформлено або вказані дані не збігаються з реальною сумою, це вважатиметься порушенням. Нововведення посилює санкції: відсутність підтвердження легальності тепер є не просто обтяжувальною обставиною, а самостійним серйозним правопорушенням.

Бізнес-асоціації та представники ринку висловлюють занепокоєння: на їхню думку, держава фактично прирівнює великі суми готівки до незаконних коштів і порушує презумпцію невинуватості. Зокрема, асоціація Denaria зазначає, що нові вимоги піддають сумніву законні розрахунки готівкою та створюють додаткові бар’єри для громадян і підприємців.

Законопроєкт про боротьбу з відмиванням коштів та фінансування тероризму передбачає створення нової структури – Anifi, яка відповідатиме за контроль і розслідування порушень. У документі наголошується, що навіть за наявності декларації відповідальність не знімається, якщо інформація в ній виявиться неповною або помилковою.

Обмеження на використання готівки в комерційних розрахунках зберігаються: за участі компаній або підприємців максимальна сума готівкового платежу становить 1 000 євро. Для іноземних фізичних осіб, які не є податковими резидентами Іспанії, цей ліміт становить 10 000 євро. Усі операції понад ці пороги мають здійснюватися через банк або карткою.

Іспанія входить до переліку країн ЄС із найсуворішими обмеженнями на використання готівки. Останніми роками Євросоюз також обговорює запровадження загальноєвропейських лімітів на розрахунки готівкою. За даними Європейської комісії, такі заходи спрямовані на боротьбу з тіньовою економікою та фінансуванням злочинності, однак викликають суперечки щодо балансу між контролем і правами громадян.

Джерело: ABC.es

Serhii UCBI